套现用的个人pos机吗,套现能查出pos机所有人吗

本文阅读导航：

• 1、用自己的POS机给别人套现违法吗？
• 2、自己用自己的POS机套现行为违法吗
• 3、用自己的POS机刷自己的信用卡套现是否违法
• 4、自己的信用卡可以在自己的pos机上刷吗
• 5、可以用自己的pos机刷自己的信用卡吗

用自己的POS机给别人套现违法吗？

pos机套现信用卡是犯罪，无论是否使用自己的pos机套现都是违法的。银行不允许使用自己的pos机刷卡。但由于监管漏洞，如果次数少于3次，金额少于1万元，银行可能不会追究。这时，兑现也需要支付0.5%以上的手续费。

一、pos机套现

POS机套现本质上是一种欺骗银行的行为。犯罪嫌疑人擅自将信用卡的信用功能变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常信用状况和信用卡的使用情况。POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的犯罪形式，且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱了国家金融秩序，给金融安全带来巨大风险，而且容易滋生地下金融活动，影响社会稳定。信用卡套现行为出现的原因之一是2009年国内各大银行争相拓展信用卡业务，在程序上没有足够重视风险控制。在一些银行申请浦卡，只需要提交身份证复印件和一张名片。

二、套现类型

1、是非法中介，商家用POS机套现。犯罪分子申请POS机或向他人租用POS机。持卡人在POS机刷卡后，应向持卡人支付刷卡金额，并按现金金额的0.8%至2%收取手续费，扣除支付给银行的信用卡扣款率，从而非法获利。收银员利用POS机进行客户信用卡结算，窃取银行卡信息。

2.克隆POS机是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份证申请信用卡和POS机后，通过信用卡购物的方式获得商户POS机的小票子，并利用上面反映的商户POS机的信息，通过一些技术手段，将犯罪嫌疑人带来的POS机内部参数修改为与商户信息相同。在这种情况下，嫌疑人将取消(或退回)最后一笔交易。

随着银行卡业务的快速发展，一些不法分子成立“提现公司”，利用POS机进行虚构交易，帮助患者人提取银行资金，并对非法获利收取一定比例的手续费。

自己用自己的POS机套现行为违法吗

用pos机套现是违法的，但是小额套现的话，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。若使用销售点终端机具(POS机)进行套现，情节严重，将处以 非法经营罪 。 《 刑法 》第二百二十五条，违反国家规定，有下列 非法经营 行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，并处或者单处 违法所得 一倍以上五倍以下 罚金 ;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者 没收财产 ： (一)未经许可经营法律、行政 法规 规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的; (二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的 经营许可证 或者批准文件的; (三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的; (四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

用自己的POS机刷自己的信用卡套现是否违法

属于违法。

《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对其有相应的规定：

第十二条 违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，

情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在一百万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”。

扩展资料：

《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关法条：

第九十五条 发卡银行应当加强信用卡风险资产认定和核销管理工作，及时确认并核销。信用卡业务的呆账认定依据、认定范围、核销条件等遵照国家有关部门的规定执行。

发卡银行应当建立科学合理的风险监测指标，适时采取相应的风险控制措施。明确计量模型的使用范围。相关准备金计提遵照国家有关部门的规定执行。

第九十七条 发卡银行应当根据信用卡业务发展情况，使用计量模型辅助开展信用卡业务风险管理工作，制定模型开发、测试、验证、重检、调整、监测、维护、审计等相关管理制度。

参考资料来源：百度百科-《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

自己的信用卡可以在自己的pos机上刷吗

自己的信用卡可以在自己的pos机上刷吗

1.可以的。2.如果是用你的营业执照办理的。那么你自己的少刷。偶尔可以刷下。3.如果是手刷。那么是可以刷的。

可以进行网路pos套现，手续费很低0.4%~0.6%；你自己本人名字的pos机再刷自己的信用卡，那你不是主动找银行冻结你信用卡及pos机？自己挖坑自己跳？

自己的信用卡不可以在自己的pos机上刷。

自己名下的POS机是跟银行签约的，这些都有记录，如果用自己的信用卡在自己的POS机上刷卡，很可能会被认为是违规套现，不仅不能提升额度，反而可能会降额的，更严重的可能会被银行封卡或限制交易。

另外，根据我国相关法律，利用信用卡违规套现是违法的，如果数额巨大或情节严重，不仅银行可以起诉你，还有可能触犯刑法的。

看情况了，如果是掌上POSS机（就手机上用的），那么可以刷自己的，，如果是固定座机试的那么不可以的哈

我自己的信用卡可以在自己的POS机上刷吗？

你好朋友

自己的信用卡可以在自己的POS机上刷的，数字不要太多，否则就比较明显了，你懂的。

自己的信用卡可以在自己办的POS机上刷卡吗？

1.看到你的大标题时觉得没有规定说不能在自己的POS机上刷自己的信用卡。

2.但是开启你的问题后就知道你的目的是为了套现。这是目前银联公司及各发卡银行列为头号风险防范的大事。

3.商户套现往往是通过信用卡拖欠还款连带出来的，有的商户帮助信用卡套现从中收取高额手续费。

4.一旦查实为商户套现，收单银行会撤销该商户POS机。银联开发了风险商户共享系统，各发卡银行会定期上报各自特约商户中的风险商户和疑似风险商户为银联所有成员机构银行共享。也就是说上了这个名单后再也不能申请POS机了。

自己的信用卡能在自己的pos机上刷吗

看你在什么POS机上使用：

1、传统的POS机是不可以的；

2、音讯手机刷卡器是可以的；

3、蓝芽MPOS是可以；

4、无卡快捷支付是可以的；

最好不要这样操作，用第三方支付机器的话可以办成家人姓名的pos

可以用自己的pos机刷自己的信用卡吗

不能。因为POS机和信用卡都是自身名下的账户，这种做的话很容易被银行查到，一旦查到就会认定为套现，信用卡套现是违法的，套现较轻额度会被降低，套现严重的会被封机封卡。

银行一般后台都有每个客户消费的监控数据的，一旦查证套现行为会被封卡或者降低额度，甚至有可能会被纳入个人征信系统。另外，固定商户pos，就不要多刷，一张信用卡在一个地方多次消费是不符合常理的。若是办理的跳码或者自选pos，信用卡账单上只会显示刷卡时的商户名字。

扩展资料：

POS机由POS操作人员输入交易金额，持卡人输入个人识别信息（即密码），POS把这些信息通过银联中心，上送发卡银行系统，完成联机交易，给出成功与否的信息，并打印相应的票据。POS的应用实现了信用卡、借记卡等银行卡的联机消费，保证了交易的安全、快捷和准确。

每笔商品销售明细资料（售价，部门，时段，客层）自动记录下来，再由联机架构传回计算机。经由计算机计算处理即能生成各种销售统计分析信息当为经营管理依据。

参考资料来源：百度百科——pos机

相关推荐

• 如何查询到pos机的使用人是谁(怎么能查出pos机机主的个人信息和银行绑定卡)

  本文目录一览：1、pos机刷卡收款方能看到付款人吗?2、

  支付百科小编

• 怎样查出pos有没有跳码(怎样查pos机是否跳码)

  最近有很多卡友哭诉自己用了很多年的信用卡突然被封了。经过多方打听才清楚，他们使用跳码POS机刷卡，多次跳转到公益商户，因此被多家银行风控封杀。感觉心里真的不是一般的滋味！那么我们如何检查自己的pos机是否跳码呢？刷卡后系统只指定商户。所以对于一个持卡人来说，知道自己的卡是在哪家商户消费的就显得尤为重要。今天我就来告诉大家如何查询使用pos机刷卡的真实商户。个人POS卡查询真实商户有三种方式，如下图。 一、查询贷记卡账单 优点：很直接，很快的方法，有些银行直接有信息提醒是在哪里消费。 缺点：无法查看MCC码。 二、下载;云闪付;APP查询 优点：绑卡后可以查看该卡所有交易，还可以查M

  支付百科小编

• 银行能查刷卡pos记录吗（银行能查出poss机主吗）

  本文目录一览：1、POS机刷卡记录银行能查到吗?2、刷pos机银行明细能查到吗

  支付百科小编

• 刷pos机有可以查到是谁的机子吗（用pos机刷卡能查出刷卡人信息吗）

  本文目录一览：1、在pos机上消费去银行能查出来对方的户头吗2、

  支付百科小编

• pos机查出消费记录（pos机的消费记录一般会显示什么）

  本文阅读导航：1、银联POS机的 交易明细 怎么在 网上 查询??2、POS机刷卡记录银行能查到吗？3、pos机消费两万怎么查4、怎样查询pos机账单？5、刷卡记录怎么查6、用pos机刷卡消费在手机银行上能看到消费记录吗？银联POS机的 交易明细 怎么在 网上 查询??1，进入页面，点击快捷方式“商户服务”；2，点击”商户服务“菜单下的子菜单“ 对账服务”；3，点击继续点击“对账服务”下的子菜单“在线对账”,然后点“编号”，录入部门编号，点确定；4，输入查询日期、清单类型等，点确定即可查询交易清单。拓展资料：一般办理POS机那里有商户后台，可以要求他们给你，你登入后台可以看到近一年的明细。机具

  支付百科小编

• pos机怎么查询交易明细(pos机能查出交易明细)

  POS圈支付网本栏目通过数据整理汇集了pos机怎么查询交易明细(pos机能查出交易明细)相关信息，希望大家通过阅读本文能够有所帮助。如果有对POS机办理、POS机申请、POS机领取、POS机代理有意向的小伙伴，可以添加本站客服微信（yunmpos）进行咨询。POS机如何查询交易明细？ 1。请联系您的代理进行查询。银行或正规第三方办理的机器会有独立的在线后台，进去就能看清楚每一条流水。 2。POS机的界面上有打印选项。您可以在选项中打印最新列表。注:从上次结算到本次结算。每一笔POS交易都可以查询。目前正规的支付公司都是提供账号给客户查询的。如果不知道如何查询，可以拨打POS支付公司的客服热线查

  支付百科小编

• pos机能查出银行卡余额吗(POS机能查银行卡余额吗)

  POS圈支付网本栏目通过数据整理汇集了pos机能查出银行卡余额吗(POS机能查银行卡余额吗)相关信息，希望大家通过阅读本文能够有所帮助。如果有对POS机办理、POS机申请、POS机领取、POS机代理有意向的小伙伴，可以添加本站客服微信（yunmpos）进行咨询。POS机查询银行卡内余额违法吗？POS机查询银行卡余额不违法。使用POS机查询余额时，持卡人需要输入交易密码。 查询POS机余额的操作步骤: POS机可以查询信用卡的余额。查询操作:打开POS机,进入菜单quot; ,按页面提示,进行余 额查询操作,然后再插入信用卡 ,输入密码,就可以查看信用卡余额了。 POS机可以查询信用卡余额。操

  支付百科小编

• 怎么查到pos机属于谁,还有刷卡记录（怎么能查出pos机机主的个人信息和银行绑定卡）

  今天给各位分享怎么查到pos机属于谁,还有刷卡记录的知识，其中也会对怎么能查出pos机机主的个人信息和银行绑定卡进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！本文目录一览：1、银行卡明细显示钱被pos机刷走了能查出来pos机名下的卡是谁的吗?2、POS机的刷卡记录,和刷卡人怎样查3、在POS机刷卡付的钱,怎么才能查到POS机的收款账号和收款人?4、如何知道自己的pos机的收款人账号信息?5、pos机刷卡记录怎么查询?银行卡明细显示钱被pos机刷走了能查出来pos机名下的卡是谁的吗?POS机打印的小票上会有一

  支付百科小编

• 怎么看pos机器是不是跳码(怎样查出pos有没有跳码)

  怎么看pos机器是不是跳码(怎样查出pos有没有跳码)、本站经过数据分析整理出怎么看pos机器是不是跳码(怎样查出pos有没有跳码)相关信息，仅供参考！如何检查pos机是否跳码？你的pos机跳码吗？听到这个话题，大师心里肯定有很多疑惑。什么是跳跃码？它是多大的？机械代码怎么查？跳码和判断卡有什么联系？判断行动卡和pos用户，我们经常听到跳码这个词，也经常看到很多人在伙伴圈里传播千万不要跳码这个词，但是什么是跳码呢？得出的结论是，不仅仅是用户，绝大多数的业内人士都无法理解里面的情况。今天就给大师详细讲讲关于pos机密码的各种事情！第一，很多用户包括同行，普遍认为跳码就是跳业务。大概是他们认为选择

  支付百科小编

• 怎样查出pos有没有跳码(怎么查询自己的pos机是否跳码)

  怎样查出pos有没有跳码(怎么查询自己的pos机是否跳码)、本站经过数据分析整理出怎样查出pos有没有跳码(怎么查询自己的pos机是否跳码)相关信息，仅供参考！POS机跳码的危害我们都知道。轻的话会减少金额，重的话会封卡。那么如何检查手里的POS机有没有跳码呢？这里会涉及到“三令一致”。我们先来看看什么是“三单一致”，所谓三单，即：商户采购单、发卡行消费单、银联账单。1.商家签署采购订单纸质的大pos可以直接在回执上查看，电子签可以在APP或者微信官方账号查看。2.发卡银行的消费账单可在发卡行信用卡APP或微信官方账号查看；3.银联账单在银联官方APP中国银联快通查询信用卡交易记录。如果没有，

  支付百科小编