涉案70余万100多家商户被骗 武进警方成功破获办理pos机骗取押金诈骗案

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在办理POS机的过程中，以虚假宣传骗取存款的案件层出不穷。近日，常州市公安局武进分局成功破获一起涉嫌利用pos机实施诈骗的案件。犯罪嫌疑人利用POS机收取高额存款并承诺分期返还实施诈骗，涉及受害人数百人。经核实的涉案资金达70余万元。目前，犯罪嫌疑人姜某已被移送检察院审查起诉。

暴力盗刷 牵出诈骗大案

2021年2月24日下午，派出所接到辖区湖塘轻纺城商户周女士报警称，今年1月初，一名姜姓男子多次上门推销pos机，并帮忙办理信用卡。考虑到业务需要，手续费也划算，省去了跑银行的时间。周女士在江某处办理了一台POS机。然而，让周女士没想到的是，在接下来不到一个月的时间里，她不断收到银行信用卡的还款通知，卡上被盗刷的金额总计达10万元。

接警后，马航派出所立即开展工作。通过对周女士资金账户的分析，民警发现有数笔信用卡资金被刷入姜某的银行账户，与周女士的损失金额一致。同时，通过大数据平台分析发现，仅武进一地涉及姜的纠纷就有数十起，且多与pos机有关。带着疑问，民警仔细了解了这些纠纷的来龙去脉，从中看出了端倪。

看似纠纷 实为诈骗套路

“姜向商户销售pos机时，只拿一份合同，签完合同后商户会保管。这种做法本身就不符合规定。”办案民警李杰说，前期走访的十几个受害者反映，他们手里都没有合同。

而姜只是办理pos机的商家的一个借口。他没有按照合同完成刷卡金额和刷卡次数(每月3万，30次)，向商家收取违约金。然而，多名受害者证实，他们在完成合同后并没有全额收到退款。

受害者签了一份合同。

在外围调查中，民警还了解到，正常公司办理pos机业务的押金是300元到500元，这其实是购买pos机需要的钱。姜收取3000元，并承诺每月返还300元，分10期还清。“相当于给商家免费送了一台pos机作为诱饵，让大部分受害者没有仔细看合同就签了合同。”

4月9日，姜在武进开设的公司内被抓获。

通过进一步梳理案情，民警发现姜某的pos机业务遍布全省。为了收集尽可能多的线索和证据，民警多次前往上海、苏州等地，并前往pos机发卡公司查询相关业务，发现涉案受害人多达数百人。

从姜住处查获的合同

沉溺高消费 最终走向灭亡

据姜某供述，自2018年开始，他一直从事pos机办理业务。刚开始也是办理正规业务，从商家刷卡金额中收取千分之六左右的佣金。但随着姜频繁出入高档娱乐会所、豪华商场等高消费行为，原有的收入已远远不能满足其开销。于是在2020年初，他想出了每台pos机收取3000押金，分10期返还的办法。

财富的快速积累让姜更加沉迷于高消费。没有驾照，他甚至给自己买了两辆新的豪车，还雇了专职司机。但纸终究包不住火。加上前期积压的客户太多，押金需要退回，窟窿越来越大，姜很难填补。到2020年10月，姜的债务彻底爆发，无论客户能否完成合同上的刷卡任务，都无法继续拿到返还的押金。

受害者按下了押金。

最后，姜走了极端。帮商家办理信用卡后，他把客户信用卡的钱直接刷到自己的账户里，用来分期退还客户的定金

商家在办理pos机时，要选择当地的固定代理商，不要轻易相信来回跑的业务员。如果连最基本的售后服务都不能保证，更别说资金安全的问题了。每个公司的规定不一样在办理POS机时一定要咨询清楚押金返还的条件和具体细节。

被骗后保留好相关证据，拨打POS机总行电话投诉处理。登陆银监会网站和国家信访办网站进行投诉。去当地公安局或者拨打当地电信诈骗中心电话96110。不要相信那些电话短信推销或者换POS机的。不允许售电。

警方提醒：如果您已经不幸受害，不能因金额少而忍气吞声。应该通过举报、投诉维护自己的合法权益。虚假宣传获取利益已经构成诈骗。

来源：常州武进公安微警务

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