支付公司发布风险提示函:携带大量银行卡、POS机上飞机、高铁等交通工具将接受专项检查。
一些卡友开始挠头。为什么他们携带信用卡需要接受检查?过年回家谁不带几张卡片?不要相信。如果检查后对套现、养卡或使用POS机有怀疑,可能会被警方以涉嫌“非法经营罪、妨碍信用卡罪、信用卡诈骗罪”查扣。
2011年7月31日,惠州铁路公安处潮汕站派出所民警在潮汕站安检口执勤时,发现一男子林某行李中有67张银行卡和两台pos机,引起了民警的警惕。正常人出行不会携带这么大量的银行卡和pos机,于是民警将林带到值班室进一步了解情况。
在值班室,民警经过对银行卡的清点,发现林某携带的银行卡中有55张属于其家人,另有12张信用卡属于其同学。面对民警的盘问,林开始支支吾吾,谎称这12张卡是同学不小心落在他家的。这一次,他打算把它们还给同学们。见林某越来越紧张,民警打开林某手机里的App,发现了林某关于这12张信用卡的现金记录,金额达161万余元。
面对手机里保存的记录,林向警方坦白了一切。原来林是做电脑生意的。今年由于经营不善,资金周转困难。另外,他在征信方面也有问题。情急之下,他想到了向几个同学借12张信用卡,然后高额套现,维持自己的资金周转。
最终,林某因涉嫌妨害信用卡管理罪被惠州铁路公安处采取刑事强制措施。
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