本文目录
我信用卡老在一个POS机上面大额消费好吗
经常在一个POS机上面大额消费不好，经常性的在POS机上大面额的交易，可能会被银行认为是套现，会被怀疑，以下是对被怀疑的一些看法：
1、大进大出被怀疑：大出大进是指在账单日到还款日之间，大额还款后，又大额刷出去。这种操作不是正常消费方式，久而久之会被银行怀疑为套现。避免怀疑解决办法：还款的时候分多次还款，如需还款4万元，可以先还1万左右，再还2万左右或者直接还3万；刷卡的时候分多次或者间隔刷卡消费，如需要刷卡消费4万左右（当然正常消费可以无视这点），可以在还款后的第二天开始先刷6320，下午在刷21770，再过一天再刷11910，或者可以直接分1.3万左右、2.7万左右这样刷；最后在本月配合3-5笔20-200小额消费。这样不仅可以避免被怀疑，还有提额机会。
2、刷整刷同被怀疑：刷整刷同是指在刷卡消费的时候，经常刷整数或者后三位相同的数字，如15000、30000、1999、35000等等。这种消费也属于不正常消费，容易被怀疑套现。避免怀疑方法：不刷整，不刷同，如15270、30660、1950、35320等等。
3、单笔高额被怀疑：单笔高额是指刷卡消费时刷卡金额大于该信用卡总额度90%以上，就会被怀疑异常用卡，可能会收到风险提醒短信，或者会接到客服电话确认是否为本人消费。如本来额度是5万元，持卡人刷卡消费4.6万元，长期这样操作就会被怀疑。避免怀疑方法：可以将单笔刷卡金额分开刷卡，两笔能间隔到第二天刷最好，如果不能间隔分开刷，那么这个月至少要配合增加刷卡消费5-10笔20-500之间小额消费来缓存负面影响，即使分开刷，也得配合3-5笔左右小额。
4、非营业时间刷大额被怀疑：非营业时间就是在晚上10点以后刷卡，而且刷大额，容易被银行怀疑有风险交易。避免怀疑方法：尽量晚上9点之前刷卡，如必须10点以后刷卡，可以在本月刷3-5笔20-500之间的正常营业时间消费。
5、同一商户经常大额被怀疑：同一商户经常刷大额是指在同一台POS机上连续多月刷大额，且该POS机商户名称固定不变，极其容易被怀疑套现。避免怀疑方法：减少在该POS机的交易，增加别的POS机一起消费，如不可避免就得在原POS机刷卡，可以在当月配合10-15笔小额消费，包括但不限于扫码支付、微信、支付宝、云闪付、POS机等消费。
总之，以上五点在POS机上刷大额被怀疑套现的几率很大，除了对应的解决方法外，应该尽量避免出现这五点被怀疑的刷卡方式。
工行信用卡额度少了30000变为29700
用卡不当造成的。
第一个可能是因为信用卡刷得少。银行向持卡人核发一定额度的信用卡是希望持卡人用来刷卡消费银行能赚取相应的交易手续费，但如果持卡人在激活信用卡后长期闲置不用或者每期刷卡金额很小，银行会认为你根本没有用卡需求会给你降低信用卡额度。第二个可能是信用卡套现被银行识别。你在POS机上刷卡套现或者利用淘宝店铺刷卡套现，原以为自己做得很隐蔽不会被银行发现，而实际上银行有一套刷卡异常行为甄别机制，一旦发现你有信用卡套现嫌疑情节相对严重的，银行很可能就会给你作降额惩罚。第三个可能是因为信用卡恶意逾期。信用卡恶意逾期信用卡账单长期拖欠不还，或者欠款金额较大银行会认为持卡人有坏账风险，因此可能作信用卡降额处理。
工行信用卡提额的方法有持续性刷卡消费。日常生活消费尽量选择信用卡支付，现在在超市，便利店以及各种饭店餐厅都是可以信用卡消费的，花样刷卡让银行测评到持卡人的消费水平在不断提高，对信用卡的额度有所依赖，长此以往工行信用卡就会提高额度。资金周转不灵的情况下可以使用分期还款方式，选择最低还款金额，支付一定利息，这样银行也会为客户提升额度。可以直接提出提额要求，分次提额，建议持卡人申请提额的频率不要太频繁，半年一次的申请更好，过于频繁工行可能不会给太高的额度。告知银行最近有出国的打算，或者是有大额消费的可能，希望银行可以提高信用卡额度。
用自己的POS机刷自己的信用卡套现是否违法
属于违法。
《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对其有相应的规定：
第十二条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，
情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在一百万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”。
扩展资料：
《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关法条：
第九十五条发卡银行应当加强信用卡风险资产认定和核销管理工作，及时确认并核销。信用卡业务的呆账认定依据、认定范围、核销条件等遵照国家有关部门的规定执行。
发卡银行应当建立科学合理的风险监测指标，适时采取相应的风险控制措施。明确计量模型的使用范围。相关准备金计提遵照国家有关部门的规定执行。
第九十七条发卡银行应当根据信用卡业务发展情况，使用计量模型辅助开展信用卡业务风险管理工作，制定模型开发、测试、验证、重检、调整、监测、维护、审计等相关管理制度。
参考资料来源：百度百科-《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
相关推荐
-
批发类pos机（pos机刷出批发类有没有问题-）
今天给各位分享批发类pos机的知识，其中也会对pos机刷出批发类有没有问题?进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！本文目录一览：1、为什么不要刷批发市场的POS机?刷批发市场的POS机为什么会影响信用度…2、办理pos机,如何申请批发类的封顶利率?可变通吗?3、批发类的pos机消费有没有积分4、POS机分类有哪些?5、批发类的pos机有哪些??举例说明为什么不要刷批发市场的POS机?刷批发市场的POS机为什么会影响信用度…1、您好，正常刷卡消费可以。套现不行。如果您是我行信用卡且需要现金，建
-
如何处理POS机刷出的异常交易及资金退回问题
一、POS机刷出的钱怎么办1.检查账户余额您需要检查一下您的银行卡余额是否足够支付这笔交易。如果余额不足，刷卡操作可能会失败，并且您需要及时充值银行卡，以避免影响正常使用。2.联系商家进行退款如果刷卡支付成功后，您发现商家收到了多余的款项，您可以联系商家进行退款。一般情况下，商家会在3-7个工作日内将退款款项退回到您的银行卡账户中。3.联系银行进行处理如果商家无法退款或者您需要追回已经被刷出的款项，您可以联系您的银行进行处理。在与银行联系时，您需要提供相关的交易证明和证据，以便银行能够更好地处理您的问题。银行可能需要一些时间来调查此事，并将最终处理结果通知您。二、如何避免POS机刷出的钱怎么办
-
pos机刷出的钱怎么办呢（pos机刷出的钱到哪里去了）
本篇文章给大家谈谈pos机刷出的钱怎么办呢，以及pos机刷出的钱到哪里去了对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。本文目录一览：1、pos机刷出来的钱是到哪里2、刷到pos机里的钱怎么弄出来?3、pos机刷的钱到哪里了4、使用POS机时,钱刷哪里去了?pos机刷出来的钱是到哪里在POS机上刷储蓄卡，则买家的储蓄卡上的钱就到了银行，然后，银行再把这笔钱划到卖家的账上。刷卡的钱，到第三方支付公司账上了，第三方支付公司是具有国家颁发支付牌照的，牌照需要1亿左右人民币的保证金，这是硬性规定，在通过清算机构在将钱款打入您的账户
-
拉卡拉pos机刷30000手续费多少(拉卡拉刷4000手续费多少)
很多朋友对于拉卡拉pos机刷30000手续费多少和拉卡拉刷4000手续费多少不太懂，今天就由小编来为大家分享，希望可以帮助到大家，下面一起来看看吧！拉卡拉贷款3万多少利息拉卡拉贷款官方宣传是0利息，当然大家也知道是不可能的……没有利息就肯定会有手续费，所以拉卡拉贷款3万多少利息就可以等同于拉卡拉贷款3万多少服务费。加上拉卡拉官方也没有对服务费的收取有一个详细说明，但有用户反应自己在拉卡拉贷款3万，手续费收了5000元，其实换算下来年利率也就16%，堪比日息万四的蚂蚁借呗了。还有的用户说的拉卡拉替你还的手续费是按周计算，用户申请成功后可选择一、二、三、四周来还款，相对应的手续费率分别为2%、3%
-
pos机刷出批发类有没有问题（刷卡刷到批发商有影响吗）
本篇文章给大家谈谈pos机刷出批发类有没有问题，以及刷卡刷到批发商有影响吗对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。本文目录一览：1、今天用POS机刷了8000,后台显示是家具行业,套现了,会不会有问题?2、pos机刷自己的信用卡有什么影响吗3、怎么知道pos机是不是正规的4、哪里能接到机加工订单5、办理银联POS机安全吗?资金会不会有问题呢?今天用POS机刷了8000,后台显示是家具行业,套现了,会不会有问题?第三点 你刷的pos机是什么类型的，如果是银联或者银行的机器 不是你的名办的就没啥事。如果是第三方的机器的话
-
嘉联支付正规吗合法吗-持有可靠支付牌照的公司(嘉联支付有没有支付牌照)
很多人都比较关心嘉联支付正规吗合法吗?持有可靠支付牌照的公司(嘉联支付有没有支付牌照)、本站经过数据分析整理出嘉联支付正规吗合法吗?持有可靠支付牌照的公司(嘉联支付有没有支付牌照)相关信息，仅供参考！金融公司的出现给人们的生活带来了很多变化。现在人们可以很容易地通过互联网申请贷款。网贷平台的出现，让支付越来越容易。对于借款人来说，一定要确保能找到合法的贷款平台。一些人付钱给贾立安合法吗？贾立安付款怎么样？问题，下面我们来详细分析一下。嘉支付有限公司是一家注册于广东省深圳市福田区的有限责任公司(由自然人投资或控股的法人独资)。在广东省，经营范围相近的公司注册资本总额为10.19亿元，主要资本集中
-
POS机代理销售是否违法(pos机代理公司合法吗)
本文目录做pos机代理违法吗销售pos机违法么销售私人POS机是否合法做pos机代理违法吗做POS机代理如果有正规有效的支付收单牌照的话，则是合法的。但是，如果没有的正规有效的支付收单牌照的话，会构成无证经营，则是违法的。根据法律规定，任何单位和个人不得违反法律、法规的规定，从事无照经营。做POS机代理并不违法，但是要选择正规支付公司的官方产品代理。比如你想代理某一款产品，可以先在人民银行官网查询该产品的支付公司是否有支付牌照，再入支付公司官网查询是否官方产品。找靠谱平台很重要。否则会断了你的收益，并且你无处维权。担心做pos机代理是否违法，你只要先搞清楚POS机这个产品是不是违法！如果产品本
原创文章，作者：POS机办理中心，如若转载，请注明出处：https://www.zhpos.cn/168410.html
微信扫一扫 
