富滇银行被央行罚225万元,因违反反洗钱法事件,富滇银行纳然背景

6月6日，央行昆明中心支行披露的行政处罚信息显示，富滇银行因未尽到客户身份识别义务、未按规定提交大额交易报告或可疑交易报告两项违法行为被罚款225万元。

同时，相关责任人为富滇银行股份有限公司运营管理部副总经理李经纬、富滇银行股份有限公司国际业务部副总经理兼跨境中心主任林雨晴、富滇银行股份有限公司昆明国防支行行长马宏远，对富滇银行未按规定履行客户身份识别义务负有直接责任，分别处以3.5万元、1万元、3.5万元罚款。

此外，时任富滇银行股份有限公司法律合规部副总经理的黄艳，因对富滇银行未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告负有直接责任，被罚款3.5万元。

宝哥注意到，这已经不是富滇银行今年第一次被处罚了。公开数据显示，今年以来，富滇银行已因违规被监管部门处罚5次，处罚金额共计406万元。其中两张罚单是央行开出的，违规原因也涉及未按规定进行客户身份识别。

近年来，监管部门不断加强反洗钱的检查和监管。央行数据显示，2021年，人民银行共开展反洗钱专项执法检查159次、反洗钱综合执法检查476次、涉案机构行政处罚调查3次，对401家违规机构完成行政处罚。罚款总额3.21亿元，对违规的759名个人罚款1936万元，两笔罚款总额3.41亿元。检查银行机构600家，处罚银行机构365家，罚款2.61亿元；处罚个人697人，罚款1611万元，共计2.77亿元。

与此同时，反洗钱法律法规也在不断完善。去年4月，《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》经央行审议通过，并于去年8月1日正规实施。强调金融机构应当按照规定，结合内部控制制度和风险管理机制的相关要求，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。

今年1月26日，央行、银监会、证监会联合发布的《金融机构客户尽职调查及客户身份资料和交易记录保存管理办法》也指出，金融机构应遵循“了解你的客户”原则，识别和核实客户及其受益所有人的身份，对具有不同洗钱或恐怖融资风险特征的客户、业务关系或交易采取相应的尽职调查措施。

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